Skip to main content

Cek Transaksi Saldo Tertunda

Jumlah Tertunda adalah seluruh pembayaran yang diterima dari metode pembayaran agregator yang masih belum settle ke saldo dashboard Anda. Hal ini terjadi karena metode pembayaran ini tidak memiliki waktu settlement yang real time.

Langkah-langkah:

1. Ketahui metode pembayaran agregator apa saja yang Anda gunakan agar dapat menemukan waktu settlement time paling lama

Metode PembayaranSub-Metode PembayaranWaktu Settlement (Normal)
Virtual AccountFixed Virtual AccountReal-Time
Non-Fixed Virtual AccountReal-Time
CardsT+7
Retail OutletFixed Payment CodeT+5
Non-Fixed Payment CodeT+5
EwalletOVOT+2
DanaT+2
LinkajaT+2
QR CodeT+2
Direct DebitReal-Time 

2. Dengan mengetahui waktu settlement yang paling lama akan membantu Anda untuk memperpendek rentang tanggal dari laporan tab pending yang harus Anda fokuskan dalam proses rekonsiliasi

Contoh 1: Anda mengetahui bahwa Anda hanya menggunakan Virtual Account dan e-wallet serta Anda melakukan rekonsiliasi pada hari ini, 1 Oktober. Karena itu, Anda dapat mengetahui bahwa saldo pending saat ini adalah kontribusi dari transaksi yang terbayarkan mulai dari 2 hari sebelumnya hingga hari ini (Kebalikan dari waktu settlement T+2 e-wallet menjadi T-2 untuk filter rentang tanggal laporan tab pending). Dalam hal ini, Anda dapat melakukan filter rentang tanggal pada tab pending dari tanggal 29 September - 1 Oktober.

Contoh 2: Anda mengetahui bahwa Anda menggunakan e-wallet, Retail Outlet, dan Kartu Kredit serta Anda melakukan rekonsiliasi pada hari ini, 1 Oktober. Karena itu, Anda dapat mengetahui bahwa saldo pending saat ini adalah kontribusi dari transaksi yang terbayarkan mulai dari 7 hari sebelumnya hingga hari ini (Kebalikan dari waktu settlement T+7 Kartu Kredit menjadi T-7 untuk filter rentang tanggal laporan tab pending). Dalam hal ini, Anda dapat melakukan filter rentang tanggal pada tab pending dari tanggal 24 September - 1 Oktober.

3. Unduh laporan CSV tab Pending dan temukan transaksi mana yang sudah settle (pindah ke tab saldo) dan transaksi mana yang masih belum settle.

Terdapat 2 kolom penting yang harus difokuskan pada laporan CSV tab Pending:

  1. Type 
    Kolom ini menampilkan tipe transaksi. Jika nilainya menyatakan "SETTLEMENT" maka artinya transaksi tersebut telah settle ke tab Saldo. Namun, jika nilainya menyatakan "PAYMENT" maka transaksi tersebut belum settle
  2. is_credited
    Jika pada kolom Type nilainya menyatakan "SETTLEMENT" maka nilai yang tertera di kolom ini adalah "FALSE". Sedangkan, jika pada kolom Type nilainya menyatakan "PAYMENT maka nilai yang tertera di kolom ini adalah "TRUE".

Langkah untuk menemukan transaksi:
a. Filter kolom is_credited bernilai "TRUE", salin seluruh data yang terfilter, dan tempel pada sebuah sheet baru

b. Filter kolom is_credited bernilai "FALSE", salin seluruh data yang terfilter, dan tempel pada sebuah sheet baru lainnya

c. Kedua sheet baru tersebut memiliki kolom yang sama yaitu kolom id sehingga Anda dapat melakukan vlookup data "TRUE" dalam data "FALSE"

RUMUS VLOOKUP:
=VLOOKUP(nomor sel dari id yang ingin dicari, rentang tabel dari sheet data "FALSE", nomor kolom id yang ada di sheet data "FALSE", 0)

Catatan:

  • Lakukan vlookup ini pada sebuah kolom baru di sheet data "TRUE"
    - 0 artinya Anda hanya ingin hasil yang nilainya sama persis

d. Kemudian, Anda akan melihat kolom vlookup berisi nilai id atau #N/A. Jika nilainya adalah #N/A maka mengindikasikan bahwa transaksi tersebut masih belum settle. Karena itu, lakukan filter pada kolom vlookup untuk menampilkan transaksi #N/A saja.

e. Kemudian, lihat kolom Type akan memiliki nilai beragam tipe transaksi. Silakan filter transaksi yang hanya menyatakan "PAYMENT" dan Anda akan mendapatkan daftar transaksi yang berkontribrusi ke total pending.
Catatan: Tidak perlu melakukan filter untuk transaksi dengan nilai "DISBURSEMENT" karena proses rekonsiliasi ini ditujukkan hanya untuk produk money-in.

f. Untuk melakukan double check terhadap langkah ini, Anda dapat menghitung jumlah dari kolom Amount untuk seluruh transkasi yang Anda dapatkan pada poin e. Jumlah nominal ini seharusnya akan sama dengan nominal yang tertera pada Total Pending - Tab Pending Dashboard Anda.

Tips: Pergerakan Total Pending Dashboard sangat cepat dikarenakan adanya transaksi yang baru diterima atau baru settle pada saat Anda melakukan rekonsiliasi, sehingga disarankan agar Anda mengambil screenshot Total pending terlebih dahulu sebelum mengunduh laporan CSV Tab Pending