Rekonsiliasi

Anda dapat menggunakan laporan Xendit untuk merekonsiliasi pembayaran antara sistem manajemen pesanan mereka dan gateway pembayaran Xendit.

Rekonsiliasi Transaksi memastikan bahwa semua pesanan dan pembayaran ditautkan dengan benar. Ini mencegah layanan atau barang yang belum dibayar dikirimkan dan membantu pedagang mengaitkan pembayaran dengan biaya yang sesuai untuk tujuan akuntansi.

Rekonsiliasi Bank mengacu pada pencocokan catatan pembayaran dalam Xendit dengan catatan penyelesaian aktual dari bank, memastikan dana ditransfer dan dipertanggungjawabkan dengan benar.

Memahami pengidentifikasi transaksi yang berbeda

Kasus penggunaan di bawah ini menggambarkan ID mana yang dapat digunakan untuk mengaitkan pembayaran, dengan ID pembayaran uniknya, ke pesanan di sistem manajemen pesanan pedagang. Bergantung pada antarmuka pembayaran yang digunakan, merchant dapat hanya mengandalkan id referensi. Namun ini tidak mungkin untuk kode pembayaran yang dapat digunakan kembali dan kasus penggunaan tautan pembayaran yang dapat digunakan kembali di mana mungkin ada beberapa pembayaran yang berbagi referensi yang sama.

1. Pembayaran Sekali Pakai

Satu pesanan mengarah ke satu permintaan pembayaran, yang menghasilkan satu pembayaran dan satu penangkapan.

• ID yang relevan untuk rekonsiliasi: ID referensi pesanan

• ID yang relevan untuk diselidiki: ID pembayaran

2. Pembayaran Sekali Pakai dengan Beberapa Tangkapan

Satu pesanan dan satu permintaan pembayaran menghasilkan satu pembayaran, yang ditangkap dalam beberapa bagian.

• ID yang relevan untuk rekonsiliasi: ID referensi pesanan

• ID yang relevan untuk diselidiki: ID pembayaran dan ID Pengambilan yang berpotensi (jika ada lebih dari satu penangkapan)

3. Kode Pembayaran yang Dapat Digunakan Kembali

Permintaan pembayaran yang dapat digunakan kembali memungkinkan beberapa pembayaran dari permintaan yang sama, masing-masing diikuti dengan penangkapannya sendiri. Pesanan tidak terkait langsung dengan maksud pembayaran.

• ID yang relevan untuk rekonsiliasi: ID referensi pesanan, ID pembayaran. Beberapa pembayaran yang berhasil dapat berbagi ID referensi yang sama. Komentar pembayar (jika tersedia) juga dapat membantu rekonsiliasi.

• ID yang relevan untuk diselidiki: ID pembayaran

4. Tautan Pembayaran Sekali Pakai

Satu pesanan membuat tautan pembayaran sekali pakai, yang menghasilkan satu pembayaran diikuti dengan satu penangkapan.

• ID yang relevan untuk rekonsiliasi: ID referensi pesanan

• ID yang relevan untuk diselidiki: ID Tautan Pembayaran, ID Pembayaran

5. Tautan Pembayaran yang Dapat Digunakan Kembali

Satu tautan pembayaran yang dapat digunakan kembali menghasilkan beberapa tautan pembayaran. Masing-masing mengarah pada satu pembayaran dan penangkapan. Pesanan tidak terkait langsung dengan tautan pembayaran yang dapat digunakan kembali.

• ID yang relevan untuk rekonsiliasi: ID referensi pesanan, ID pembayaran. Beberapa pembayaran yang berhasil dapat berbagi ID referensi yang sama.

• ID yang relevan untuk diselidiki: ID Tautan Pembayaran yang Dapat Digunakan Kembali, ID Tautan Pembayaran, ID Pembayaran

Catatan:

• ID pembayaran muncul sebagai product_id di laporan dan UI.

• ID Tautan Pembayaran adalah invoice_id dalam webhook dan laporan.

• ID referensi pesanan adalah reference_id atau merchant_reference di Xendit dan dihasilkan oleh merchant.

Rekonsiliasi bank

Untuk memastikan bahwa laporan bank Anda berekonsiliasi dengan saldo Xendit Anda, Anda harus memastikan bahwa semua jumlah penarikan yang tercatat di gateway pembayaran sesuai dengan dana yang diterima di rekening bank Anda.

Kemudian, untuk memvalidasi saldo Xendit Anda, Anda harus mengonfirmasi bahwa perubahan saldo sejak rekonsiliasi terakhir Anda sesuai persis dengan jumlah semua transaksi Anda.

Untuk melakukan rekonsiliasi saldo tersebut, Anda memiliki dua opsi:

Opsi 1: Gunakan Laporan Saldo

Laporan Saldo berisi catatan yang tidak dapat diubah dari semua entri buku besar yang memengaruhi saldo Anda. Jika Anda menggunakan metode ini:

• Pastikan Anda dapat merekonsiliasi entri antara Laporan Transaksi dan Laporan Saldo.

• Pastikan perubahan saldo sama dengan jumlah semua debit dan kredit dalam periode yang dipilih.

Opsi 2: Gunakan Laporan Transaksi

Ini adalah laporan yang sama yang digunakan untuk rekonsiliasi transaksi. Untuk mengisolasi transaksi yang memengaruhi saldo dalam interval waktu tertentu, terapkan filter berikut:

• Sertakan transaksi dalam status diselesaikan berdasarkan waktu penyelesaiannya dalam interval.

• Sertakan transaksi dalam status terbalik berdasarkan waktu yang diperbarui dalam interval.

Rekonsiliasi pembayaran penarikan otomatis

Rekonsiliasi penarikan otomatis adalah cara alternatif untuk merekonsiliasi transaksi dan saldo. Format laporan penarikan otomatis didasarkan pada Laporan Saldo tetapi juga mencakup semua transaksi yang belum diselesaikan yang memengaruhi saldo yang tersedia.

Penarikan otomatis memungkinkan pedagang untuk menarik saldo yang tersedia, bukan saldo total. Ini berarti hal-hal berikut ini termasuk dalam interval penarikan:

• Termasuk transaksi uang keluar yang tertunda berdasarkan waktu pembuatan (kecualikan jika sudah diselesaikan atau gagal dalam interval penarikan).

• Termasuk transaksi uang habis yang gagal berdasarkan waktu yang diperbarui dalam interval (kecualikan jika dibuat dalam interval yang sama).

Menggunakan rekonsiliasi penarikan otomatis lebih mudah ketika Xendit hanya digunakan sebagai gateway pembayaran, karena mencerminkan saldo sebenarnya yang tersedia pada saat penarikan.

Penanganan masalah rekonsiliasi transaksi

Transaksi yang Tidak Ada

Ketika transaksi muncul di satu sistem tetapi tidak di sistem lainnya:

1. Periksa waktu transaksi.

2. Verifikasi pengiriman webhook.

3. Tinjau respons API.

4. Hubungi dukungan Xendit jika diperlukan.

Penundaan Penyelesaian

Untuk penyelesaian yang tertunda:

1. Verifikasi jadwal penyelesaian metode pembayaran.

2. Periksa hari libur bank.

3. Tinjau status penyelesaian transaksi.

4. Hubungi dukungan Xendit jika diperlukan.